Lào Cai: Triệt phá đường dây lừa đảo, chiếm đoạt hàng tỷ đồng từ công ty tài chính và ngân hàng.

Vạch trần đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản tại Lào Cai: Thủ đoạn tinh vi, nạn nhân là người dân vùng sâu, vùng xa Lào Cai - Cơ quan Công an tỉnh Lào Cai vừa triệt phá một đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn tinh vi, nhắm vào người dân vùng sâu, vùng xa, gây thiệt hại cho cả công ty tài chính và ngân hàng. Vụ án hé lộ những lỗ hổng trong quy trình thẩm định hồ sơ vay, đồng thời gióng lên hồi chuông cảnh báo về tình trạng lừa đảo ngày càng diễn biến phức tạp, đặc biệt tại các khu vực còn nhiều khó khăn. "Các đối tượng tại cơ quan Công an." (https://stc-news.1vn.app/xiZ2KG/w640_jpg/8208336a9a2873762a39)

Các đối tượng tại cơ quan Công an.

Thủ đoạn tinh vi, nạn nhân là người dân thiếu hiểu biết Theo điều tra ban đầu, nhóm đối tượng đã lợi dụng sự nhẹ dạ, cả tin của người dân để thực hiện hành vi lừa đảo. Bằng chiêu trò hứa hẹn hỗ trợ vay trả góp mua hàng hóa hoặc trả công, chúng thu thập thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân của người dân. Sau đó, chúng sử dụng thông tin này để làm giả hồ sơ vay, chiếm đoạt tài sản của các tổ chức tín dụng. "Cơ quan Công an lấy lời khai một số đối tượng chủ mưu trong chuyên án." (https://stc-news.1vn.app/8nlK1m/w640_jpg/968d26ef8fad66f33fbc)

Cơ quan Công an lấy lời khai một số đối tượng chủ mưu trong chuyên án.

Chi tiết vụ án: * Đối tượng: Đường dây này được xác định do Tạ Văn Đông (SN 1995) cầm đầu, cấu kết với Chu Thanh Tùng (SN 1997), một nhân viên kinh doanh của Công ty Tài chính Mirae Asset, cùng đồng bọn khác. "Cơ quan Công an lấy lời khai một số đối tượng chủ mưu trong chuyên án." (https://stc-news.1vn.app/HwG1ZW/w640_jpg/874a34289d6a74342d7b)

Cơ quan Công an lấy lời khai một số đối tượng chủ mưu trong chuyên án.

* **Thủ đoạn:** * **Giai đoạn 1:** Lừa người dân cung cấp thông tin cá nhân để làm giả hồ sơ vay trả góp tại các cửa hàng liên kết với Mirae Asset, chủ yếu là mua điện thoại, laptop. Tiền giải ngân được chuyển về tài khoản của chủ cửa hàng, sau đó chia chác theo tỷ lệ đã thỏa thuận."Một số tang vật bị thu giữ." (https://stc-news.1vn.app/JjvEJm/w640_jpg/9b7d291f805d6903304c)

Một số tang vật bị thu giữ.

* **Giai đoạn 2:** Sử dụng thông tin của các nạn nhân để làm giả hồ sơ vay tín dụng tại Ngân hàng VPBank. Số tiền vay được chiếm đoạt, không có ý định hoàn trả. * **Thiệt hại:** * Công ty Tài chính Mirae Asset: Ước tính thiệt hại khoảng 1 tỷ đồng. * Ngân hàng VPBank: Các khoản vay giả mạo từ 40 đến 100 triệu đồng/hồ sơ. * Nạn nhân: Bị biến thành con nợ mà không hề hay biết, gánh chịu các khoản nợ và lãi suất phát sinh.Kết quả điều tra và các biện pháp xử lý: * Cơ quan công an đã khởi tố 5 đối tượng, bao gồm Tạ Văn Đông, Đỗ Văn Tấn, Chu Thanh Tùng, Nguyễn Đức Thọ và Hà Đức Trung, về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản". * Lực lượng chức năng đã thu giữ nhiều tài liệu, chứng cứ điện tử, tang vật liên quan đến việc làm giả hồ sơ, bao gồm cả các mô hình điện thoại. * Công an tỉnh Lào Cai đang tiếp tục mở rộng điều tra, truy tìm các đối tượng liên quan và phối hợp với Ngân hàng VPBank để xác minh, thu thập thông tin, thu hồi tài sản bị chiếm đoạt. Góc nhìn và bình luận: Vụ việc này cho thấy sự liều lĩnh và tinh vi của các đối tượng lừa đảo, cũng như những lỗ hổng trong quy trình thẩm định hồ sơ vay của các tổ chức tín dụng. Điều này đặt ra yêu cầu cấp thiết về việc tăng cường kiểm soát, giám sát, nâng cao năng lực thẩm định hồ sơ vay, đặc biệt là tại các khu vực có nhiều rủi ro. Đồng thời, vụ án cũng gióng lên hồi chuông cảnh báo về tình trạng lừa đảo ngày càng diễn biến phức tạp, với nhiều thủ đoạn tinh vi, nhắm vào những đối tượng dễ bị tổn thương, thiếu thông tin. Người dân cần nâng cao cảnh giác, cẩn trọng trước những lời mời chào vay vốn, hỗ trợ vay vốn từ các nguồn không rõ ràng. Các cơ quan chức năng cần tăng cường công tác tuyên truyền, phổ biến kiến thức pháp luật, giúp người dân nhận diện và phòng tránh các hình thức lừa đảo.